最適ポートフォリオの年初来パフォーマンス(2023年2月末時点)

最適ポートフォリオとは、複数存在する資産の組み合わせ方の中から、リスクが同じなら期待リターンが最も高くなる組み合わせを、期待リターンが同じならリスクが最も低くなる組み合わせを選んだポートフォリオのことです。

分かりやすく言うと、リスクとリターンのバランスが最も良くなるように作ったポートフォリオです。

今回は、eMAXIS Slimシリーズのインデックスファンドで作成した3種類の最適ポートフォリオの年初来パフォーマンスについてお伝えします。

分散投資の参考になれば嬉しいです。

最適ポートフォリオについて

まずは、私が作った最適ポートフォリオを紹介します。

下記の5種類のインデックスファンドを組み合わせて、リスクとリターンのバランスが最も良くなるように作りました。リスクが低い順に安定型・中間型・積極型の3種類に分類しています。

【投資対象ファンド】

（2017年7月末~2022年12月末の基準価格を基に算出。　※期待リターンはリスクから逆算して算出していますが、計算方法は長くなるため割愛します。）

期待リターン(%)	2.87
リスク(%)	5.00

（2017年7月末~2022年12月末の各ファンドの基準価格を基に算出）

リスク5%のポートフォリオです。

リスク5%というと、先進国債券と同じくらいのリスクです。

ローリスク・ローリターンの投資を希望される方におすすめのポートフォリオです。

期待リターン(%)	4.95
リスク(%)	10.00

（2017年7月末~2022年12月末の各ファンドの基準価格を基に算出）

リスク10%のポートフォリオです。

株式と債券の割合は、伝統的な投資比率とされる６0：４0です。

ミドルリスク・ミドルリターンの投資を希望される方におすすめのポートフォリオです

期待リターン(%)	6.75
リスク(%)	15.00

（2017年7月末~2022年12月末の各ファンドの基準価格を基に算出）

リスク15%のポートフォリオです。

リスク15%というと、国内株式と同じくらいのリスクです。

ハイリスク・ハイリターンの投資を希望される方におすすめのポートフォリオです。