ショー太です。
今回も、安定型・標準型・積極型の3つのモデルポートフォリオで運用した場合にリターンがどうなったのか、分散投資の効果を検証してみたいと思います。
（モデルポートフォリオについては後半で説明しています）
2020年末から2021年3月26日までのモデルポートフォリオのリターン推移はこちらです。
| モデルポートフォリオ | リターン(2020年末比) |
| 安定型 | +2.99% |
| 標準型 | +4.68% |
| 積極型 | +7.87% |
先週は少し下げましたが、全てがプラスのリターンとなっています。
当たり前ですが、リスク（値動き）は積極型が最も大きいです。
その分見返りも大きく、既に8%近くのリターンとなっています。
なかなか良いですね。
安定型は名前の通り安定した値動きをしています。
ポートフォリオを構成している資産クラスごとのリターン推移はこちらです。
| 資産クラス（eMAXIS Slim） | リターン(2020年末比) |
| 先進国株式 | +9.87% |
| 国内株式 | +9.96% |
| 新興国株式 | +7.71% |
| 先進国債券 | +0.69% |
| 国内債券 | -0.27% |
（資産クラスはeMAXIS Slimの株式と債券ファンドを使用）
相変わらず株式クラスが堅調です。
特に先進国株式と国内株式が強いです。
新興国株式は少し下げてきましたね。
債券はほぼ変化なしです。
しばらくは景気回復期待と金利上昇懸念の綱引き相場が続きそうです。
安定型・標準型・積極型の3つのモデルポートフォリオで運用した場合、リターンがどうなるのかを今後も注意深く見ていきたいと思います。
ここからはモデルポートフォリオについての説明です。
以前、
と
という記事を書きました。
そこで紹介した3種類の効率的ポートフォリオをモデルポートフォリオと呼んでいます。
具体的には以下のポートフォリオです。
①安定型（期待リターン2.5% リスク6.0％）
| 資産クラス | 国内債券 | 先進国債券 | 国内株式 | 先進国株式 | 新興国株式 |
| 配分比率(%) | 25 | 45 | 10 | 10 | 10 |
安定型で100万円を運用し、10年経過した時のシュミレーションはこちらです。
- 中央値→130万円
- 平均的なブレの範囲→105万円～150万円
（ショー太独自の試算に基づくシュミレーションのため、将来の運用成果を保証するものではありません）
②標準型（期待リターン3.5% リスク9.4%）
| 資産クラス | 国内債券 | 先進国債券 | 国内株式 | 先進国株式 | 新興国株式 |
| 配分比率(%) | 5 | 45 | 10 | 20 | 20 |
標準型で100万円を運用し、10年経過した時のシュミレーションはこちらです。
- 中央値→140万円
- 平均的なブレの範囲→100万円～185万円
（ショー太独自の試算に基づくシュミレーションのため、将来の運用成果を保証するものではありません）
②積極型（期待リターン5.0% リスク14.8%）
| 資産クラス | 国内債券 | 先進国債券 | 国内株式 | 先進国株式 | 新興国株式 |
| 配分比率(%) | 0 | 15 | 25 | 30 | 30 |
積極型で100万円を運用し、10年経過した時のシュミレーションはこちらです。
- 中央値→165万円
- 平均的なブレの範囲→85万円～240万円
（ショー太独自の試算に基づくシュミレーションのため、将来の運用成果を保証するものではありません）
以上がモデルポートフォリオについての説明でした。
今後もモデルポートフォリオを使って分散投資の効果を検証していきたいと思います。
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