２度と買わない　ブル・ベアファンド

ショー太です。

投資して後悔した商品があります。

日経平均株価の数倍の値動きになるように作られたブル・ベア型（レバレッジ型）の投資信託です。

私は２０１６年２月１日に「楽天　日本株4.3倍ブル」という投資信託を買いました。
ちなみにまだ保有しています。

この投資信託は日経平均株価の4.3倍の値動きになるように作られています。
日銀が初めてマイナス金利政策を導入し、今後日本株が上昇すると思ったため買いました。

日経平均は大幅に値上がりしたが。。。

２０１６年２月１日の日経平均株価の終値は17,865円で、私が買った「楽天　日本株4.3倍ブル」の基準価格は7,593円でした。

２０１７年１月６日(金)現在の日経平均株価の終値は19,454円で、「楽天　日本株4.3倍ブル」の基準価格は7,149円です。

日経平均株価が1,589円も上昇しているにもかかわらず、「楽天　日本株4.3倍ブル」の基準価格は444円の下落となっています。

勉強不足でした。

ブル・ベア型では常に日経平均株価など、マーケットの2倍、3倍の運用成果を期待できると誤解していました。

しかし、実際の日経平均株価の値動きと基準価額の値動きは常に同程度の倍率になるわけではなかったのです。

レバレッジの倍率と基準価額の値動きが同程度になるのは、あくまで「前日」と比較した場合であり、株価が上昇と下落を繰り返した場合、基準価格は上がるどころか、下がっていく仕組みになっています。

(楽天投信投資顧問のHPより)

株価が一本調子で上昇していかなければ勝てない仕組みになっている商品なのです。

ブル・ベアファンドの仕組みを理解しないまま買ってしまいました。

完全に勉強不足です。。

勉強代だと割り切って、「楽天日本株4.3倍ブル」は損してでも近々売る予定です。

自分の失敗から、レバレッジ型投信のデメリットを少しでも広めたいと思い今回書きました。

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【おまけ】

日経平均やＮＹダウにレバレッジを効かせて運用する場合、ＣＦＤがオススメです。

→日経平均レバレッジよりもＣＦＤを勧める理由

ブル・ベアファンドは長期保有すると価格が下がる構造になっていますが、ＣＦＤならその心配はありません。

今後も上昇が期待できるＮＹダウなどにレバレッジを効かせて長期保有するのも面白いのではないでしょうか。

→インデックス投資でアーリーリタイアを目指している人はＮＹダウへのＣＦＤ投資がオススメです。

【参考に】

ＣＦＤ取引ができる業者はたくさんありますが、私はGMOクリック証券【CFD】をオススメします。

GMOクリック証券【CFD】では、日経平均株価やS&P500などの株価指数以外に、アマゾンやフェイスブックなどの米国株や、テンセントやチャイナモバイルといった中国株が８０銘柄以上売買できるようになっています。

FXのようなレバレッジ取引は怖くて手が出せないという人も多いと思いますが、レバレッジをかけすぎないように余裕を持った証拠金で取引すれば、CFDは決して怖いものではありません。

チャンスが来た時にすぐ取引できるよう、口座だけでも持っておくのも良いでしょう。